Втб реализация залогового: This page could not be found

26.02.2021, Пт, 14:49, Мск , Текст: Владимир Бахур

Андрей Костин, президент-председатель правления ВТБ, выступил с заявлением по разработке и внедрению цифрового рубля.

«Пандемия привела к резкому росту безналичных платежей во всех сегментах экономики. Мы видим, что цифровые финансовые технологии активно применяют государственные органы и компании, они пользуются популярностью у населения. Поэтому инициатива ЦБ является актуальной и нужной», — заявил Андрей Костин.

По его словам, ВТБ готов принять участие в проектах, связанных с внедрением цифрового рубля. В банке считают, что при корректной денежно-кредитной политике внедрение цифрового рубля не должно увеличивать общую денежную массу и будет постепенно замещать долю наличности в обращении, не оказывая влияния на инфляцию. По оценкам ВТБ, с учетом всех возможностей цифровой валюты, уже на первых этапах внедрения цифрового рубля оборачиваемость денежного потока в системе может ускориться на 3-7%.

В то же время появление на рынке цифровой валюты может дать различные эффекты в зависимости от выбранной модели и от того, кто будет поддерживать инфраструктуру. Если организация инфраструктуры будет закреплена за Банком России, и он не будет вводить комиссионное вознаграждение, то стоимость банковских услуг для граждан не вырастет. Поэтому в ВТБ выступают за этот вариант реализации данного предложения.

Заместитель президента-председателя правления ВТБ Вадим Кулик отметил: «ВТБ готов принять участие в организации пилотных проектов по разработке и внедрению цифрового рубля. У нас есть запатентованная технология, основанная на результатах работы собственной лаборатории, — «Система децентрализованного цифрового расчётного сервиса (ЦРС)». Она по сути является платформой выпуска и расчёта для цифровых валют».

Из предложенных ЦБ моделей ВТБ базово поддерживает модель D, но готов проработать и модель С. Важно, что в обеих моделях создает цифровую платформу и осуществляет выпуск цифрового рубля Банк России.

Одно из существенных преимуществ использования цифрового рубля в том, что он позволит осуществлять безналичные платежи в офлайн-режиме. Простота, удобство и скорость – обязательные «гигиенические» требования к новым деньгам. Их безопасность – ключевой приоритет. В перспективе цифровой рубль можно будет использовать и при расчётах по смарт-контрактам, это позволит снизить роль человеческого фактора при осуществлении сделок, в том числе с такими инструментами как эскроу, аккредитивы, залоговые счета.

По оценке ВТБ, создание инфраструктуры для внедрения цифровой валюты может занять около 1-2 лет. С учётом необходимости изменения регулирования и модели работы банков, в оптимистичном сценарии создание и внедрение цифрового рубля займет около 2-4 лет.

Банк ВТБ поддерживает процессы бизнес-анализа с помощью Data Governance

Банк ВТБ внедрил новую систему управления Data Governance для ускорения процессов бизнес-анализа.

Система также ускорит последующий процесс разработки программного обеспечения на более позднем этапе. Это первый этап внедрения для банка.

Новая система управления Data Governance поможет классифицировать банковские данные и обеспечит централизованное управление.

Сотрудники банка, в том числе аналитики, специалисты по данным, ИТ-специалисты и другие, смогут быстрее проверить качество и надежность данных.

Благодаря быстрой сегментации данных о клиентах банк сможет создавать персонализированные предложения и расширять экосистему партнеров, выводя на рынок новые продукты.

Кроме того, новая система позволит ВТБ быстрее подготовить отчетность для контролирующих органов.

Заместитель президента и председателя правления банка ВТБ Вадим Кулик сказал: «Внедрение новой системы управления данными ускорит не только бизнес-процессы внутри банка, но и наши клиенты увидят изменения в качестве и скорости предоставляемых услуг. .”

Система управления Data Governance включает бизнес-глоссарий, каталог метаданных и модуль обеспечения качества данных.

Модуль бизнес-глоссария является общим для всего банка. В течение девяти месяцев после начала проекта было загружено более 3700 терминов, при этом планируется добавлять 1500 терминов каждый год.

Каталог метаданных — это второй модуль, который представляет данные о самих данных. В каталоге показано, где были созданы данные, куда они были перемещены и в каких системах хранились.

Банк может использовать каталог, который уже подключен к 16 исходным системам, для обновления своих ИТ-систем и анализа данных. На него загружено более 66 000 таблиц.

Наконец, модуль обеспечения качества данных поможет ВТБ получать точные данные для отчетов и аналитики.

Проект реализован в сотрудничестве с DIS Group, все модули реализованы на базе инструментов Informatica.

ОАО Банк ВТБ: — ОАО Банк ВТБ

Более компактные и более капитализированные банки Европы после GFC подвергаются испытанию пандемией COVID-19

COVID-19 — это явление в масштабах всей экономики, а не кризис с банками. Банки лучше капитализированы и оснащены для того, чтобы справиться со стрессом, чем в 2008 году. Тем не менее, поддерживаемые государством меры по облегчению бремени долга могут непреднамеренно вызвать спираль GFC — нам сейчас нужен эффективный, адаптированный к неудачному плану ссуды.

Патрик Сарч, партнер, Лондон
Соруководитель группы Global Institutions Industry, Public M&A / FIG M&A

Банки с более сильными балансами извлекают выгоду из возможностей слияния и поглощения на фоне рыночных потрясений, связанных с COVID-19, в то время как их более слабые коллеги консолидируются, чтобы выжить.

Обзор

3 основных момента банковских M&A:

• Стратегические слияния и поглощения: Резкий скачок, пост-ослабление ограничений, так как откладываемое умение заключать сделки раскрывается
• Обратимся к себе за ответами: Банки прибегают к корпоративной реорганизации, в то время как увольнение сотрудников остается табу
• Лучи надежды: Вздутие рынка NPL, UTP и REO — финансовые спонсоры, управляющие активами / кредитами и специализированные сборщики долгов демонстрируют стабильный аппетит к активам по хорошей цене

ТЕКУЩИЙ РЫНОК

• Плоский, с карманами активности

МЫ ВИДИМ

• Банки ищут ответы внутри себя — в то время как увольнение сотрудников остается табу, банки сосредотачиваются на внутригрупповых корпоративных реорганизациях, направленных на:
  • Повышение рентабельности за счет автоматизации (например,g., приобретение Сантандером Superdigital), устранение дублирующих мощностей (например, поглощение Commerzbank Comdirect) и доработка клиентских предложений (например, слияние Deutsche Bank Privatund Geschäftskunden и Deutsche Postbank)
  • Подготовка к завершению периода реализации Brexit в Великобритании 31 декабря 2020 года (например, перенос ING определенных торговых операций из Лондона в Брюссель)
• Повторное рассмотрение распределения «основных и непрофильных» направлений бизнеса — выбытие операционных активов:
  • Не является центральным для основных функций кредитования (например,г. ВТБ реализовал 3 непрофильных выбытия: активы «Галс-Девелопмент», 49,99% Demeter Holding и 40% Группы Техносерв)
  • Вне основных географических регионов (например, продажа Deutsche Bank 49% Deutsche Regis)
• Всплеск стратегических слияний и поглощений после смягчения ограничений на COVID-19:
  • В поисках масштаба на ключевых территориях, чтобы выжить — консолидация отечественных и региональных банков (> 40 сделок по консолидации во втором полугодии 2020 г.)
  • Оппортунистические слияния и поглощения — получение выгодных сделок и других недоступных активов (например,g., приобретение BNP Paribas институционального депозитарного бизнеса Banco Sabadell и портфелей внебиржевой торговли металлами Société Générale)
  • Стремление к стабильной прибыли (например, частное банковское дело, управление инвестициями / капиталом, институциональные инвестиции и депозитарные операции пенсионных фондов и т. Д.)
• Расширение рынков торговли финансовыми активами:
  • Выбытие NPL, UTP, REO и портфелей действующих ссуд (> 20 крупных сделок во втором полугодии 2020 года)
  • Банки, объединяющие возможности обслуживания долга (например,g., совместное предприятие BMPS, UBI, MPSCS и BPM по управлению UTP в сфере недвижимости с AMCO и Prelios)
  • Продажа портфелей NPL / UTP на вторичном рынке, в том числе через цифровые торговые площадки для торговли портфелем (например, приобретение BlinkS итальянских NPL на 30 млн евро у Prelios)
  • Аутсорсинг функций обслуживания долга (например, аутсорсинговое управление неработающими кредитами на 435 млн евро в пользу QQuant со стороны Attika Bank)

ОСНОВНЫЕ ДРАЙВЕРЫ

• Управление затратами занимает центральное место:
  • Банки, вынужденные прекратить закрытие филиалов и программы сокращения штата (например,g., Bankia, Banca Popolare di Bari, Unicredit, AIB, HSBC и т. д.) в ответ на нехватку рабочих мест в связи с COVID-19 и поддерживаемые государством меры по оказанию помощи сотрудникам прибегают к альтернативным решениям по реструктуризации
  • Противовес существенному обесценению кредитов — растущие опасения, что оценка ожидаемых убытков в соответствии с МСФО (IFRS) 9 обесценилась до «обоснованных предположений» (европейские и американские банки берут на себя более 50 миллиардов долларов США расходов по получению кредитов в первом квартале 2020 года)
  • Потеря альтернативных издержек в результате консервативного подхода к инвестициям клиентов, накопления денежных средств заемщиками / вкладчиками, закрытия филиалов / офисов и снижения производительности персонала из-за сбоев в работе
  • Высокие затраты на меры по охране здоровья клиентов / персонала, инструменты для удаленной / разделенной работы сотрудников, решения для распространения цифровых продуктов и инструменты снижения рисков AML / ABC / мошенничества
• Инстинкты выживания овладевают:
  • Банки, которым необходим масштаб и объем продуктов / услуг для сохранения доли рынка
  • Усиливающееся давление со стороны «претендентов», поддерживаемое количественным смягчением и поддерживаемой правительством аккредитацией схемы кредитования COVID-19 (e.g., только в Великобритании 6 «претендентов» расширили ассортимент продуктов, 5 необанков успешно привлекли финансирование и 3 новых участника получили банковские лицензии)
• Хорошо продуманные и высокоразвитые вселенные для покупателей:
  • Непрофильные операционные активы (включая правительства стран, торговых консолидаторов, частный капитал, небанковские финансовые учреждения, группы частных инвестиций и частных лиц / семейные офисы со сверхвысоким доходом)
  • Портфели NPL, UTP и REO (включая финансовых спонсоров, менеджеров по активам / кредитам и специалистов по взысканию долгов)

ТЕНДЕНЦИИ, СЛЕДУЮЩИЕ СМОТРЕТЬ

• Существенный рост стратегических M&A:
  • Возврат аукционных продаж «высококачественных активов», временно отложенных из-за COVID-19
  • Банки-претенденты консолидируются, чтобы выдержать напряжение неработающих кредитов
  • Покупатели прямых инвестиций, использующие огневую мощь слияний и поглощений, чтобы извлечь выгоду из стрессовых / проблемных возможностей
• Рост продаж портфеля NPL, UTP и REO:
  • Центральные банки по всей Европе предсказали всплеск неработающих финансовых активов после COVID-19 (горячие точки, включая Германию, Италию, Грецию, Кипр, Испанию и Турцию)
  • Расширение вселенной продавцов за счет необанков, финтех-компаний и специализированных финансовых компаний, аккредитованных для распределения финансирования, поддерживаемого государством в связи с COVID-19
  • Обслуживающие предприятия промышленного масштаба продолжают привлекать группы обслуживания долга у авторитетных банков в ответ на растущий спрос, поскольку на рынок выходят новые транзакции NPL, UTP и REO, а банки сокращают расходы за счет сокращения штата сотрудников
• Возобновление давления со стороны активистов с целью повышения прибыльности в условиях после COVID-19 (ситуации, требующие мониторинга, включают Deutsche Bank / Riebeck-Brauerei, Barclays / Sherborne, Nordea / Cevian и Commerzbank / Cerberus)

Наш прогноз M&A

В четвертом квартале 2020 года / первом квартале 2021 года ожидается значительный рост активности в сфере слияний и поглощений по мере того, как откроются отложенные сделки, особенно в свете приостановленных процессов аукционов, ожидаемых объемов стрессовых / проблемных возможностей и освобождения сундуков неорганического роста.Банки с более сильными балансами и финансовые спонсоры, которые увеличили / сохранили свою инвестиционную мощь, выйдут на рынок первыми.

Банки — публично сообщаемые сделки и ситуации

Банки ищут ответы внутрь себя

Корпоративные реорганизации:

• Сбербанк (Россия): Корпоративная реорганизация, в результате которой Сбербанк стал владельцем 100% Яндекс.Деньги и прекратил владение долей в Яндекс.Маркете (июнь 2020 г.)
• EFG Hermes (Египет): Слияние компаний финансового лизинга и факторинга (июнь 2020 г.)
• Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden & Deutsche Postbank (Германия): Слияние (май 2020 г.)
• ЗЕНИТ Сочи и ОАО Спиритбанк (Россия): Слияние (май 2020 г.)
• Евробанк Эргазиас (Греция): Отделение Евробанка (март 2020 г.)
• Commerzbank (Германия): Поглощение Comdirect (март 2020 г.)
• Сантандер (Бразилия): Приобретение Superdigital у Сантандер Бразилия (февраль 2020 г.)
• Svenska Handelsbanken (Китай и S’pore): свертывание азиатских операций (январь 2020 г.)

Реструктуризация кредитов Lifeline:

• Национальный банк Египта (Египет): Кредитная линия на сумму 100 млн евро, предоставленная ЕБРР (май 2020 г.)
• Banque Misr (Египет): Кредитная линия на сумму 100 млн евро, предоставленная ЕБРР (май 2020 г.)
• Национальный коммерческий банк (Саудовская Аравия): Кредитная линия на сумму 1 миллиард долларов США, предоставленная консорциумом, координируемым HSBC и Mizuho (апрель 2020 г.)
• Vakifbank (Турция): Кредитная линия на 325 миллионов долларов США, предоставленная ICBC в Турции (апрель 2020 г.)

Вложения капитала:

• Access Bank (Руанда): Инвестиции в акционерный капитал Access Bank Rwanda в размере 9 миллионов долларов США (июнь 2020 г.)

Управление численностью:

• Bankia (Испания): Планируется закрыть 140 отделений в июле 2020 г. (май 2020 г.)
• Banca Popolare di Bari (Италия): Планируется закрыть 90 филиалов и сократить численность персонала на 3300 рабочих мест в следующие 5 лет (апрель 2020 г.)
• Monzo (США): сокращение численности персонала на 165 человек после закрытия офиса поддержки клиентов в Лас-Вегасе (апрель 2020 г.)
• Союзные ирландские банки (Ирландия): Планы по сокращению численности персонала до менее 8000 к 2022 году (март 2020 года)
• Barclays (Великобритания): Закрытие перерабатывающего центра в Лидсе с сокращением численности персонала (март 2020 г.)
• Banco BPM (Италия): Стратегия до 2023 г., предусматривающая сокращение численности персонала на 1100 человек и переход на цифровой подход (март 2020 г.)
• Unicredit (Италия): Планирует закрыть 450 филиалов и сократить численность персонала на 6000 в следующие 3 года (февраль 2020 г.)
• HSBC (Глобальный): Планы по сокращению численности персонала на 35 000 человек во всем мире (январь 2020 г.)

Brexit:

• ING (Брюссель): Перевод торговых операций подразделения финансовых рынков из Лондона в Брюссель (февраль 2020 г.)

Выбытие непрофильных операционных активов

Основные моменты сделки:

Уайт энд Кейс консультировал Union Bank of Nigeria, нигерийский публично зарегистрированный банк, в связи с продажей его дочерней банковской компании в Великобритании, Union Bank UK, на аукционе MBU Capital

• Bayerische Landesbank (Германия): Продажа бизнеса хеджирования (июнь 2020 г.)
• Интеза Санпаоло (Италия): Распоряжение 532 отделениями банка (июнь 2020 г.)
• Danske Bank (Эстония): Продажа кредитов корпоративному и государственному сектору (июнь 2020 г.)
• Suez Canal Bank (Египет): Продажа миноритарного пакета акций Ближневосточного нефтеперерабатывающего завода (июнь 2020 г.)
• Alpha Bank, Национальный банк Греции, Attica Bank и Piraeus Bank (Греция): Продажа миноритарной доли в Forthnet (май 2020 г.)
• Bankia (Испания): Выбытие институциональных инвестиций и депозитарного бизнеса пенсионных фондов (май 2020 г.)
• Банк ВТБ (Россия): Выбытие активов Галс-Девелопмент (май 2020)
• Галф Банк (Кувейт): Продажа доли в Kuwait Finance and Investments (май 2020 г.)
• BNP Paribas (Мали, Коморские острова и Габон): Продажа Международного банка торговли и промышленности, Банка промышленности и торговли и Международного банка торговли и промышленности (май 2020 г.)
• Юлиус Бер (Багамы): Продажа банка Julius Bär Bank (Багамы) (май 2020 г.)
• Банк ВТБ (Россия): Выбытие 49.99% Demeter Holding (май 2020 г.)
• Zürcher Kantonalbank (Швейцария): Передача административного бизнеса Swisscanto Vorsorge Пенсионному фонду PFS (апрель 2020 г.)
• Halkbank (Турция): Выбытие Halk Hayat ve Emeklilik (апрель 2020 г.)
• Turkiye Halk Bankasi и Halk Yatirim Menkul Degerler (Турция): Утилизация 95,32% Halk Sigorta (апрель 2020 г.)
• Ziraat (Турция): Утилизация 99,97% Ziraat Sigorta (апрель 2020 г.)
• Vakifbank (Турция): Выбытие 51.1% Gunes Sigorta (апрель 2020 г.)
• Deutsche Bank (Испания): Продажа 49% 5 ветряных электростанций в Кастилии и Леоне (апрель 2020 г.)
• Банк ВТБ (Россия): Продажа 40% Группы Техносерв (апрель 2020 г.)
• Jyske Bank (Гибралтар): Продажа Jyske Bank (Гибралтар) (апрель 2020 г.)
• Национальный банк Траст (Россия): Продажа 7,6% SAFMAR Financial Investments (апрель 2020 г.)
• Getin Holding (Россия): Выбытие 68% Carcade (март 2020 г.)
• Banco Sabadell (Испания): Продажа институционального депозитарного бизнеса (март 2020 г.)
• Газпромбанк (Россия): Выбытие 49% Эльги (март 2020)
• Islandbanki (Исландия): Утилизация 63.5% от Borgun (март 2020)
• БМ-Банк (Россия): Выбытия Московского межреспубликанского винного завода и Корнет (март 2020 г.)
• Банк Северного канала (Германия): Утилизация NorthStar Life Services (март 2020 г.)
• AIB (Ирландия): Продажа Brink’s 500 банкоматов вне филиалов (февраль 2020 г.)
• Hapoalim Bank (Израиль): Продажа 33% Isracard (февраль 2020 г.)
• UBI Banca (Италия): Выбытие СП по страхованию банковских операций (февраль 2020 г.)
• OTP Bank (Словакия): Выбытие OTP Banka Slovensko (февраль 2020 г.)
• Société Générale (Франция): Выбытие портфелей внебиржевой торговли металлами (февраль 2020 г.)
• Wüstenrot & Württembergische (Чешская Республика): Утилизация Wüstenrot-stavební spořitelna и Wüstenrot hypoteční banka (февраль 2020 г.)
• UniCredit (Турция): Продажа 12% Yapi Kredi Bank (февраль 2020 г.)
• Union Bank of Nigeria PLC (Великобритания): Продажа Union Bank UK Plc (январь 2020 г.)
• Banque Francaise Mutualiste (Франция): Списание ITL (январь 2020 г.)
• Kutxabank (Испания): Выбытие испанского депозитарного бизнеса (январь 2020 г.)
• Национальный банк Греции (Румыния): Выбытие 99.28% Banca Românească (январь 2020 г.)
• Caixabank, Abanca, Bankia, Covea, Sabadell, BBVA, Ibercaja and Liberbank (Испания): Продажа 65% Caser Seguros (январь 2020 г.)
• UBS (Швейцария): Продажа 51,2% UBS Fondcenter (январь 2020 г.)
• Al Hilal Bank (ОАЭ): Продажа Al Hilal Takaful (январь 2020 г.)
• Getin Holding (Украина): Выбытие АО «Идея Банк» (январь 2020 г.)
• Banco de Sabadell (Испания): Продажа мгновенного билета (январь 2020 г.)
• Deutsche Bank (Филиппины): Продажа 49% Deutsche Regis (январь 2020 г.)
• Burgan Bank (Ирак): Выбытие 51.8% Bank of Baghdad (январь 2020 г.)
• Nova Ljubljanska banka (Словения): Продажа 50% NLB Vita (январь 2020 г.)
• KBC (Словения): Утилизация 50% NLB Vita (январь 2020 г.)
• Danske (Дания): Продажа 31% LR Realkredit (январь 2020 г.)
• Nordea (Дания): Продажа 39% LR Realkredit (январь 2020 г.)

Управление финансовыми активами — продажа, сотрудничество и аутсорсинг

Основные моменты сделки:

White & Case консультировал Intesa Sanpaolo и UniCredit в связи с созданием платформы для продажи ссуд на поставку UTP посредством консультаций с итальянским закрытым зонтичным альтернативным инвестиционным фондом Fi.NAV. «, Управляемая Davy Global Fund Management, и выбытие определенных портфелей ссуд на транспортировку в размере 600 млн долларов США

Европейские и американские банки берут на себя расходы по привлечению кредитов на сумму более 50 миллиардов долларов США в первом квартале 2020 года (FT — май 2020 года)

Подверженность крупных французских банков деятельности ключевых секторов, таких как туризм, транспорт и энергетика, может привести к увеличению уровня проблемных кредитов. Кредитные убытки Crédit Agricole могут увеличиться до 2,7 млрд евро, BNP Paribas — до 6,3 млрд евро и SocGen — до 2,6 млрд евро (S&P Global, апрель 2020 г.)

Крупные испанские банки, включая Santander, BBVA и CaixaBank, по-прежнему хранят токсичные активы на сумму около 85 млрд евро, несмотря на интенсивную очистку от проблемных кредитов в 2017 и 2018 годах (Expansión — апрель 2020 года)

По оценке Банка Греции, NPE греческих банков увеличится на 4–11%, в результате чего коэффициент NPE составит от 44% до 51% (Debtwire — апрель 2020 г.)

Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing оценивает рост неработающих кредитов в Германии на 200% с 33 млрд евро в 2019 г. до 100 млрд евро (Debtwire — апрель 2020 г.)

Ослабление Finanstilsynet ограничений на раскрытие персональных данных для облегчения реализации проблемных кредитов (FinansWatch — январь 2020 г.)

Европейских непрофильных / неработающих кредитов были проданы до 102 евро.4 миллиарда в 2019 году, 50% от рекордных 208,1 миллиарда евро в 2019 году (Debtwire — январь 2020 года)

NPL / UTP сторона продажи:

• Национальный банк Греции (Греция): Продажа проблемных кредитов на сумму 1,6 млрд евро компании Bain Capital Credit (июнь 2020 г.)
• UniCredit и Интеза Санпаоло (Италия): Продажа просроченных кредитов на сумму 80 млн евро в Fi.NAV (май 2020 г.)
• Bank of Cyprus (Кипр): Продажа неработающих кредитов на 144 миллиона евро B2Holding (май 2020 г.)
• UniCredit (Италия): Продажа неработающих кредитов на сумму 73 миллиона евро Illimity Bank (апрель 2020 г.)
• CaixaBank (Испания): Продажа проблемных кредитов на сумму 445 млн евро компании Farallon (март 2020 г.)
• Сантандер (Испания): Утилизация 1 евро.7 миллиардов просроченных кредитов, обеспеченных недвижимостью, передано Amitra Capital (март 2020 г.)
• Caixa Geral de Depósitos (Португалия): Продажа неработающих кредитов на сумму 200 млн евро (февраль 2020 г.)
• Седито Вальтеллинезе (Италия): Продажа необеспеченных неработающих кредитов на сумму 357 миллионов евро для Hoist Finance (февраль 2020 г.)
• Банк Кипра (Кипр): Продажа необеспеченных проблемных кредитов на сумму 400 млн евро компании B2Holding (январь 2020 г.)
• Мособлбанк (Россия): Выбытие 1 доллара США.9 млрд проблемных кредитов (январь 2020 г.)
• Banca Iccrea (Италия): Продажа необеспеченных / ипотечных кредитов на сумму 230,5 млн евро Banca IFIS (январь 2020 г.)
• Caixa Geral de Depósitos (Португалия): Продажа необеспеченных неработающих кредитов корпоративных клиентов и МСП на сумму 240 млн евро в пользу LX Partners (январь 2020 г.)
• Monte dei Paschi di Siena (Италия): Продажа неработающих кредитов на сумму 1,8 млрд евро Illimity Bank и Kruk (январь 2020 г.)
• Акбанк (Турция): Выбытие 717 турецких лир.5 миллионов дебиторской задолженности Гелечек Варлик Йонетим (январь 2020 г.)
• Sekerbank (Турция): Продажа неработающих кредитов на сумму 25 млн долларов США Шумеру Варлику Йонетиму (январь 2020 г.)
• Banca Valsabbina (Италия): Продажа ипотечных кредитов на сумму 19,6 млн евро компании Balbec Capital (январь 2020 г.)

NPL / UTP сторона продажи вторичного рынка:

• Prelios (Италия): Продажа обеспеченных проблемных кредитов на сумму 30 млн евро партнерам LCM (июнь 2020 г.)
• Prelios (Италия): Продажа неработающих кредитов на сумму 30 млн евро компании BlinkS (май 2020 г.)
• Intrum (Италия) : Продажа необеспеченных проблемных кредитов Banca IFIS, Illimity и Kruk Italia (февраль 2020 г.)

REO сторона продажи:

• BMPS Group (Италия): Продажа портфеля недвижимости компании Ardian (март 2020 г.)
• Bankia (Испания): Продажа жилых объектов REO на сумму 400 млн евро (январь 2020 г.)

Объединение ресурсов по обслуживанию долга:

• Banca Monte dei Paschi di Siena, Unione di Banche Italiane, MPS Capital Services Banca per le Imprese и Banco BPM (Италия): СП по управлению недвижимостью UTP с AMCO и Prelios (январь 2020 г.)

Аутсорсинг обслуживания долга:

• Attika Bank (Греция): Аутсорсинг проблемных кредитов на 435 миллионов евро компании QQuant (март 2020 г.)
• Banca Sella (Италия): СП по приобретению и обслуживанию проблемных кредитов с B2 Kapital (февраль 2020 г.)
• AstroBank (Кипр): Аутсорсинг управления NPE и REO компании Qualco Holdco путем продажи 74.9% от Trusset Asset Management (январь 2020 г.)

Проведение портфельных сделок (на стороне продажи):

• Lloyds (Ирландия): Продажа ирландского ипотечного портфеля на 4,6 млрд евро (май 2020 г.)
• Fondo de Garantia de Deposito (Испания): Продажа промышленного портфеля Caja Castilla-La Mancha (май 2020 г.)
• Danske Bank (Литва): Продажа розничного кредитного портфеля Šiauli bankas (май 2020 г.)
• ВЭБ.РФ (Россия): Продажа долга Eurodon Group на сумму 84,3 млн долларов США (апрель 2020 г.)
• Абсолют Банк (Россия): Выбытие 8,3 млрд российских ипотечных кредитов от Банка Открытие (январь 2020 г.)
• Danske Bank (Латвия): Выдача латвийских ипотечных кредитов Citadele (январь 2020 г.)
• Danske Bank (Литва): Продажа литовских розничных ипотечных кредитов на сумму 125 млн евро (январь 2020 г.)

NPL / UTP на стороне покупателя (финансовые спонсоры):

• Farallon Capital (Испания): Приобретение проблемных кредитов на сумму 445 млн евро у CaixaBank (март 2020 г.)
• Bracebridge Capital (Португалия): Приобретение неработающих кредитов на 200 млн евро (февраль 2020 г.)
• LX Partners (Португалия): Приобретение необеспеченных неработающих кредитов корпоративных клиентов и МСП на 240 млн евро у Caixa Geral de Depósitos (январь 2020 г.)
• Balbec Capital (Италия): Приобретение 19 евро.6 миллионов просроченных кредитов по ипотеке от Banca Valsabbina (январь 2020 г.)

Покупатель NPL / UTP (специализированные сборщики долгов):

• B2Holding (Кипр): Приобретение проблемных кредитов на 144 млн евро у Банка Кипра (май 2020 г.)
• Illimity Bank (Италия): Приобретение проблемных кредитов на сумму 73 млн евро от UniCredit (апрель 2020 г.)
• Axactor (Италия): Приобретение проблемных кредитов на сумму 25 млн евро у (неназванного) итальянского финансового учреждения (март 2020 г.)
• Hoist Finance (Италия): Приобретение необеспеченных проблемных кредитов на сумму 357 млн ​​евро у Седито Вальтеллинезе (февраль 2020 г.)
• Banca IFIS (Италия): Приобретение 230 евро.5 миллионов необеспеченных / ипотечных проблемных кредитов от Banca Iccrea (январь 2020 г.)

NPL / UTP на стороне покупателя (управляющие активами / кредитными менеджерами):

• Bain Capital Credit (Греция): Приобретение неработающих кредитов на сумму 1,6 млрд евро у Национального банка Греции (июнь 2020 г.)
• Amitra Capital (Испания): Приобретение проблемных кредитов, обеспеченных недвижимостью, на сумму 1,7 млрд евро у Сантандера (март 2020 г.)
• B2Holding and Waterfall Asset Management (Кипр): Приобретение необеспеченных проблемных кредитов на сумму 400 млн евро у Банка Кипра (январь 2020 г.)
• Сумер Варлик Йонетим (Турция): Приобретение проблемных кредитов на сумму 25 млн долларов США у Sekerbank (январь 2020 г.)
• Гелечек Варлик и Стамбул Варлик Йонетим (Турция): Приобретение 717 турецких лир.5 млн дебиторской задолженности по ссуде от Акбанка (январь 2020 г.)

NPL / UTP сторона покупателя на вторичном рынке:

• LCM Partners (Италия): Приобретение обеспеченных проблемных кредитов на 30 млн евро у Prelios (июнь 2020 г.)
• BlinkS (Италия): Приобретение неработающих кредитов на 30 млн евро у Prelios (май 2020 г.)
• Banca IFIS, Illimity и Kruk Italia (Италия): Приобретение необеспеченных проблемных кредитов у Intrum (февраль 2020 г.)

REO покуп. Сторона:

• Ardian (Италия): Приобретение портфеля недвижимости у BMPS Group (март 2020 г.)
• Tilden Park Capital Management (Испания): Приобретение жилых активов REO на 400 млн евро (январь 2020 г.)

Доступность сторонних поставщиков услуг:

• Resolute Asset Management (Болгария): Управление портфелем устаревшей недвижимости на 130 миллионов евро для Piraeus Bank (февраль 2020 г.)
• QQuant (Греция): Управление неработающими кредитами на 435 млн евро для Attika Bank (апрель 2020 г.)

Секьюритизация ссуд:

• J-Invest (Италия): Секьюритизация 1 евро.7 миллиардов неработающих кредитов (апрель 2020 г.)
• Commerzbank (Германия): Секьюритизация 1,5 млрд евро кредитов МСП и корпоративных кредитов средней капитализации (февраль 2020 г.)
• Hoist Finance (Италия): Секьюритизация необеспеченных проблемных кредитов на сумму 5 млрд евро (январь 2020 г.)

Привлечение фонда обслуживания долга:

• Investcorp Holdings (Италия): Запуск итальянского фонда NPL на сумму 340 млн евро (май 2020 г.)

Проведение портфельных сделок (на стороне покупателя):

• Barclays (Ирландия): Приобретение Lloyd’s 4 евро.Ипотечный портфель Ирландии на 6 миллиардов долларов (май 2020 г.)
• Liberbank (Испания): Приобретение промышленного портфеля Caja Castilla-La Mancha (май 2020 г.)
• Šiauli Bankas (Литва): Приобретение розничного кредитного портфеля от Danske Bank (май 2020 г.)
• Россельхозбанк (Россия): Приобретение долга Eurodon Group на сумму 84,3 млн долларов США (апрель 2020 г.)
• Банк «Открытие» (Россия): Приобретение 8,3 млрд российских ипотечных кредитов у Абсолют Банка (январь 2020 г.)
• Citadele (Латвия): Приобретение латвийской ипотеки Danske Bank (январь 2020 г.)
• Šiauli bankas (Литва): Приобретение розничных ипотечных кредитов в Литве на сумму 125 млн евро (январь 2020 г.)

Стратегические слияния и поглощения — масштабируйте, чтобы выжить на основных территориях

Основные моменты сделки:

White & Case консультировал Bangkok Bank, ведущий тайский коммерческий банк, в связи с приобретением за 3 миллиарда долларов США Bank Permata, крупного коммерческого банка в Индонезии, у Standard Chartered Bank и PT Astra International

Консультативный совет ЕЦБ выступил против предложения Андреа Энриа об облегчении слияний и поглощений европейских банков, упростив перевод капитала из одной страны в другую (Bloomberg, март 2020 г.)

Министр экономики Италии Роберто Гуальтьери подтвердил, что консолидация в итальянском банковском секторе является ключевым моментом для экономики Италии (Bloomberg, февраль 2020 г.)

• СМ Банк и РНКБ Банк (Россия): Слияние (июнь 2020 г.)
• Совкомбанк и Банк Экспресс-Волга (Россия): Слияние (июнь 2020)
• Easybank & BRAbank (Норвегия): слияние (июнь 2020 г.)
• Sparekassen Kronjylland (Дания): Приобретение Sparekassen Den lille Bikube (июнь 2020 г.)
• TPB Bank (Танзания): Приобретение TIB Corporation Bank (июнь 2020 г.)
• Banca IFIS (Италия): Приобретение 70.77% Farbanca (июнь 2020 г.)
• MKB Bank & MTB Венгерский сберегательный банк (Венгрия): слияние (май 2020 г.)
• Banca Farmafactoring (Италия): Приобретение 76% Depobank (май 2020 г.)
• Hitel-és Fejlesztési Bank, Венгерский сберегательный банк и MKB Bank (Венгрия): слияние (май 2020 г.)
• Intesa Sanpaolo & Banca IMI (Италия): Слияние (май 2020 г.)
• First National Bank Ghana (Гана): Приобретение контрольного пакета акций GHL Bank (май 2020 г.)
• Honefoss Sparebank & Skue Sparebank (Норвегия): слияние (май 2020 г.)
• Московский кредитный банк (Россия): Приобретение КБ Руснарбанк (май 2020 г.)
• Кооперативный банк Кении (Кения): Приобретение Jamii Bora Bank (май 2020 г.)
• Ansbacher (Багамы): Приобретение Julius Bär Bank (Багамы) (май 2020 г.)
• Промсвязьбанк и Связь-Банк (Россия): Слияние (май 2020)
• DSK Bank & Expressbank (Болгария): слияние (май 2020 г.)
• SBG-Bank (Польша): Приобретение Bank Spoldzielczy w Przemkowie (май 2020 г.)
• Bangkok Bank (Таиланд): Приобретение Bank Permata (май 2020 г.)
• Commercial International Bank (Кения): Приобретение 51% Mayfair Bank (апрель 2020 г.)
• Abu Dhabi Commercial Bank, Union Bank & Hilal Bank (ОАЭ): слияние (апрель 2020 г.)
• Oman Arab Bank (Оман): Приобретение Alizz Islamic Bank (апрель 2020 г.)
• Neftechemical Bank и J&T Bank (Россия): Слияние (апрель 2020 г.)
• Mediocredito Centrale (Италия): Приобретение Banca Popolare di Bari (март 2020 г.)
• Helgeland SpareBank (Норвегия): Приобретение SpareBank 1 Nord-Norge банковского бизнеса Hegeland (март 2020 г.)
• SpareBank 1 Nord-Norge (Норвегия): Приобретение 19.99% Helgeland SpareBank (март 2020 г.)
• Совкомбанк (Россия): Приобретение 91% Волго-Каспийского банка (март 2020 г.)
• Banca di Verona и Banca San Giorgio Quinto Valle Agno (Италия): Слияние (март 2020 г.)
• Nova Ljubljanska Banka (Сербия): Приобретение 83,23% Komercijanla Banka (февраль 2020 г.)
• KBC Group (Словакия): Приобретение 99,44% OTP Banka Slovensko (февраль 2020 г.)
• Абанка (Португалия): Приобретение 95% EuroBic (февраль 2020 г.)
• MONETA Money Bank (Чешская Республика): Приобретение Wüstenrot-stavební spořitelna и Wüstenrot hypoteční banka (февраль 2020 г.)
• Nova KBM (Словения): Приобретение Abanka (февраль 2020 г.)
• Banca de Export-Import a Romaniei-Eximbank (Румыния): Приобретение 99.28% Banca Românească (январь 2020 г.)
• Dubai Islamic Bank (Dubai): Приобретение Noor Bank (январь 2020 г.)
• Национальный банк Бахрейна (Бахрейн): Приобретение 49,7% Исламского банка Бахрейна (январь 2020 г.)
• Access Bank (Кения): Приобретение Transnational Bank (январь 2020 г.)
• Boubyan Bank (Великобритания): Приобретение оставшейся доли в Bank of London and The Middle East (январь 2020 г.)
• United Gulf Holding Company (Ирак): Приобретение 51.8% Bank of Baghdad (январь 2020 г.)
• Промсвязьбанк (Россия): Приобретение Связь-Банка (январь 2020 г.)
• OTB Bank (Словения): Приобретение 99,73% SKB Bank (январь 2020 г.)
  

Стратегические слияния и поглощения — COVID-19 создает возможности для смелых

• Landesbank Baden-Württemberg (Германия): Приобретение хеджингового бизнеса Bayerische Landesbank (июнь 2020 г.)
• Банк Россия (Россия): Вложение в акционерный капитал ОАО «Генбанк» (июнь 2020 г.)
• Arab Bank (Оман): Приобретение 11.76% в Oman Arab Bank (июнь 2020 г.)
• Santander (Испания): Приобретение оставшихся 25% Santander Consumer Finance (июнь 2020 г.)
• Болгарский банк развития (Болгария): Приобретение 19% Первого инвестиционного банка (июнь 2020 г.)
• Crèdit Andorrà (Андорра): Приобретение 50% Assegur (июнь 2020 г.)
• LHV Pank (Эстония): Приобретение корпоративного и государственного кредитного бизнеса Danske Bank (июнь 2020 г.)
• Cecabank (Испания): Приобретение Bankia институциональных инвестиций и депозитарного бизнеса пенсионных фондов (май 2020 г.)
• HSBC (Германия): Приобретение 18.66% HSBC Trinkaus & Burkhardt (май 2020 г.)
• Andbank (Испания): Приобретение подразделения Degroof Petercam по частному банковскому обслуживанию в Испании (май 2020 г.)
• S-Bank (Финляндия): Приобретение подразделения Fennia по управлению активами и инвестиционным услугам в сфере недвижимости (май 2020 г.)
• Société Générale (Германия): Приобретение акций Commerzbank и сырьевых товаров (май 2020 г.)
• Сантандер (Германия): Приобретение компанией Hyundai Capital Bank Europe компании Sixt Leasing (май 2020 г.)
• Сбербанк (Россия): Приобретение по 50% акций «Маяк» и «Прима» (май 2020 г.)
• Credins Bank (Албания): Приобретение 5% ALREG (апрель 2020 г.)
• Совкомбанк (Россия): Приобретение 50% «Соллерс-Финанс» (март 2020 г.)
• Standard Chartered (Бермудские острова): Инвестиции в акционерный капитал 24 Exchange (март 2020 г.)
• Газпромбанк (Россия): Приобретение оставшихся 68% Carcade (март 2020 г.)
• UniCredit (Италия): Приобретение 32.5% единицы недвижимости Эсселунга (март 2020 г.)
• BNP Paribas (Испания): Приобретение институционального депозитарного бизнеса Banco Sabadell (март 2020 г.)
• Unipol Group (Италия): Приобретение совместного предприятия UBI Banca по банковскому страхованию (февраль 2020 г.)
• BNP Paribas (Франция): Приобретение портфелей внебиржевой торговли металлами Société Générale (февраль 2020 г.)
• Société Générale (Франция): Приобретение ITL (январь 2020 г.)
• Crédit Agricole (Франция): Приобретение 85% Linxo (январь 2020 г.)
• Cecabank (Испания): Приобретение испанского депозитарного бизнеса Kutxabank (январь 2020 г.)
• Banca Transilvania (Молдова): Приобретение Microinvest (январь 2020 г.)
• Сантандер (Испания): Приобретение 60% Allianz Popular (январь 2020 г.)
• Commerzbank (Германия): Увеличение доли в Comdirect (январь 2020 г.)
• Inbank (Эстония): Приобретение ЗАО Mokilizingas (январь 2020 г.)
• La Banque Postale (Франция): Приобретение контрольного пакета акций CNP Assurances (январь 2020 г.)

Рационализация и инвестиции в финтех

См. Отчет «Fintech» в этой серии.

Широкая вселенная покупателя

Правительство Италии расширило свои правила «Золотой силы», чтобы заблокировать иностранные поглощения, включив в них системно важные банки (Reuters — апрель 2020 г.)

Частный капитал:

• Centerbridge (Италия): Приобретение Depobank компанией Farmfactoring (май 2020 г.)
• AfricInvest (Руанда): Приобретение миноритарной доли в I&M Bank (март 2020 г.)
• Nordic Capital (Норвегия): Инвестиции в акционерный капитал Norwegian Finans Holding на сумму 23 миллиона евро (март 2020 г.)
• KKR (Швеция): Инвестиции в акционерный капитал Avida Finans (февраль 2020 г.)
• BlackRock (Греция): Приобретение 5% Alpha Bank (февраль 2020 г.)
• MBU Capital (Великобритания): Приобретение Union Bank UK Plc (январь 2020 г.)

Правительства:

• Правительство Болгарии (Болгария): Участие в увеличении капитала Первым инвестиционным банком (июнь 2020 г.)
• Итальянский межбанковский депозитный фонд и Mediocredito Centrale (Италия): Вклад в размере 430 миллионов евро на нужды капитала Banca Popolare di Bari (май 2020 г.)
• Турецкий национальный фонд суверенного благосостояния (Турция): Инвестиции в акционерный капитал на 3 миллиарда долларов США в Ziraat Bank, Halkbank и Vakifbank (май 2020 г.)
• Правительство Анголы (Ангола): 79 долларов США.8 миллионов инвестиций в акционерный капитал Африканского банка развития (май 2020 г.)
• Минфин России (Россия): Приобретение 50% плюс 1 акция Сбербанка (февраль 2020 г.)

Небанковские ФИ:

• DDM Holding (Словения): Приобретение 9,9% Addiko Bank (февраль 2020 г.)
• Capital Group (США): Приобретение 3,1% Deutsche Bank (февраль 2020 г.)
• Creditwest Faktoring (Турция): Приобретение 42% West Finance and Credit Bank (январь 2020 г.)

Традиционные управляющие активами:

• Emirates NBD (ОАЭ): Приобретение c.1,51% от Bank of America Corp. (июнь 2020 г.)
• Alpha Bank (Греция): Приобретение 5,48% акций BlackRock (май 2020 г.)
• Medicinos bankas (Литва): Приобретение компанией Growmore Group (май 2020 г.)
• Liberbank (Испания): Приобретение 5,067% DWS (май 2020 г.)
• Bankia (Испания): Приобретение 4% BlackRock (май 2020 г.)
• Commerzbank (Германия): Приобретение 4,8% Capital Group (февраль 2020 г.)
• BBVA (Испания): Инвестиции в акции от подразделений по управлению активами Goldman Sachs AM, Crédit Agricole AM, Charles Schwab AM, State Street и UBS AM (февраль 2020 г.)

Сверхвысокий капитал / семейные офисы / группы частных инвестиций:

• Коне Доссонги (Мали, Коморские острова и Габон): Приобретение Atlantic Financial Group Международного банка торговли и промышленности, Банка промышленности и торговли и Международного банка торговли и промышленности (май 2020 г.)
• Амнон Шашуа (Израиль): Приобретение СП цифрового банкинга у Marius Nacht (май 2020 г.)
• Николае Дорин (Молдова): Приобретение 13% Banca de Finanţe şi Comer (апрель 2020 г.)
• Саид Гуцериев (Беларусь): Приобретение 99 шт.83% Паритетбанка (апрель 2020)
• Людмила Коган (Россия): Приобретение 81,8% Банка Уралсиб (апрель 2020 г.)
• Rooke Investments Limited: (Испания) Приобретение Jyske Bank (Гибралтар) (апрель 2020 г.)
• Татьяна Орлова (Россия): Приобретение 35% IFC Bank (март 2020 г.)
• Александр Ярославский (Украина): Приобретение «Кредит Днепр» (январь 2020 г.)
• Øystein Stray Spetalen (Норвегия): Приобретение 3.72% Pareto Bank (январь 2020 г.)

Жесткая конкуренция

23% малых и средних предприятий Великобритании и самозанятых имеют свои основные счета в цифровом банке (FStech — февраль 2020 г.)

Кредитование британскими банками-претендентами за последние 5 лет увеличилось вдвое и в 2019 г. достигло рекордных 115 млрд фунтов стерлингов (FStech — февраль 2020 г.)

Банки «Челленджер» накапливают кредитную мощь:

• Memo Bank (Франция): Успешный раунд финансирования серии B на сумму 20 млн евро под руководством BlackFin Capital Partners (июнь 2020 г.)
• Monzo (Великобритания): Успешный раунд финансирования серии G на сумму 60 миллионов фунтов стерлингов, возглавляемый Y Combinator (июнь 2020 г.)
• Starling Bank (Великобритания): Успешный раунд венчурного финансирования на сумму 40 млн долларов США, возглавляемый JTC и инвестиционной компанией Merian Chrysalis (май 2020 г.)
• Judo Bank (Австралия): Успешный раунд финансирования серии C на сумму 230 миллионов долларов США, возглавляемый Tikehau Capital (май 2020 г.)
• N26 (Германия): Успешный раунд финансирования серии D на 100 млн долларов США, возглавляемый Valvar Ventures и Tencent Holdings (май 2020 г.)
• Railsbank (Великобритания): Успешный раунд финансирования серии A в размере 10 миллионов долларов США, проведенный Visa и Global Brain (апрель 2020 г.)
• 86 400 (Австралия): Успешный раунд финансирования серии A в размере 34 миллионов долларов США, возглавляемый Morgan Stanley (апрель 2020 г.)
• Lunar (Дания): Успешный раунд финансирования серии B в размере 20 миллионов евро, проводимый Seed Capital (апрель 2020 г.)
• Пента (Германия): Успешно 18 евро.5-миллионный раунд венчурного финансирования, проводимый ABN AMRO Ventures (март 2020 г.)
• Тандем (Великобритания): Успешный раунд корпоративного финансирования на сумму 60 миллионов фунтов стерлингов, проведенный Инвестиционным управлением Катара (март 2020 г.)
• Xinja Bank (Австралия): World Investments инвестировала в акционерный капитал 254,5 млн долларов США (март 2020 г.)
• Starling Bank (Великобритания): Успешный раунд венчурного финансирования на сумму 60 млн фунтов стерлингов, возглавляемый Merian Global Investors и JTC Group (февраль 2020 г.)
• Receipt Bank (UK): Успешный раунд финансирования серии C на 73 миллиона долларов США под руководством Insight Partners (январь 2020 г.)

Новых участников:

• Чек 24 (Германия): Получение банковской лицензии (май 2020 г.)
• Revolut (Литва): Официально запущен в качестве лицензированного банка Литвы (май 2020 г.)
• Finom (Нидерланды): Успешно 6 евро.Раунд начального финансирования в размере 5 миллионов, возглавляемый Target Group (май 2020 г.)
• indó (Исландия): Успешный раунд начального финансирования в размере 1 млн евро, проводимый IVS (апрель 2020 г.)
• Lanistar (Великобритания): Получение банковской лицензии (март 2020 г.)
• Yapeal (Швейцария): Получение лицензии на финансово-техническое обслуживание (март 2020 г.)
• Aion (Бельгия): запуск в Бельгии (март 2020 г.)
• Banking Circle (Люксембург): Получение банковской лицензии (февраль 2020 г.)
• B-Social (UK): Успешный 7 фунтов стерлингов.8-миллионный раунд начального финансирования, возглавляемый Руди Карсаном (февраль 2020 г.)
• Оксбери (Великобритания): Получение банковской лицензии (февраль 2020 г.)
• Vive (Великобритания): Получение банковской лицензии (январь 2020 г.)
• Qonto (Германия): Запуск в Германии (январь 2020 г.)
• B-North (Великобритания): Успешный раунд краудфандинга на сумму 2 млн фунтов стерлингов, проведенный Crowdcube и Growthfunders (январь 2020 г.)

Расширение предложений:

• Loanboox (Германия): Расширение кредитного предложения в Германии (апрель 2020 г.)
• Маркус (Великобритания): Запуск кредитного продукта в рассрочку (апрель 2020 г.)
• Revolut (Великобритания): Запуск предложения в США (март 2020 г.)
• Revolut (Великобритания): Запуск приложения для управления капиталом для детей от 7 до 17 лет Revolut Junior (март 2020 г.)
• Monzo (UK): Запуск предложения бизнес-банкинга (март 2020 г.)
• Лив (ОАЭ): Запуск предложения по кредитованию (март 2020 г.)
• Revolut (Великобритания): Сберегательный счет СП с Flagstone (январь 2020 г.)
• Starling (Великобритания): Запуск необеспеченных кредитов МСП в размере 250 000 фунтов стерлингов и лимитов овердрафта для корпоративных счетов в размере 150 000 фунтов стерлингов (январь 2020 г.)
• Маркус (Панъевропейский): Запуск мобильного банковского приложения (январь 2020 г.)

Решение социальных проблем

ESG:

• RBS (Великобритания): Обязательство прекратить кредитование угольных компаний к 2030 году (февраль 2020 года)
• Société Générale (Франция): Совместное предприятие по разделению рисков и финансированию возобновляемых источников энергии с Европейским инвестиционным банком (февраль 2020 г.)
• Интеза Санпаоло (Италия): Обязательство в размере 50 миллиардов евро в отношении зеленых инвестиций Италии (январь 2020 г.)

Финансовая доступность:

• Belfius Banque, BNP Paribas Fortis, ING België и KBC Group (Бельгия): СП сети банкоматов под названием Batopin (май 2020 г.)

Финансовая поддержка:

• Financial Solutions Lab (Великобритания): Инвестиции в акционерный капитал в размере 10 миллионов долларов США от Prudential Financial (июнь 2020 г.)

Активисты-инвесторы переориентируют стратегии

Лоббирование парижской Europlace за более строгие правила в отношении активности акционеров во французских финансовых услугах (S&P Global — январь 2020 г.)

Вытягивание:

• Aareal Bank (Германия): Продажа Teleios своей доли с 5% до 2.6% (март 2020)

Рывком вперед:

• Deutsche Bank (Германия): Давление Рибека-Брауэра с целью отстранения председателя Поля Ахлейтнера (апрель 2020 г.)
• Barclays (Великобритания): Давление Sherborne Investors наложить вето на переизбрание генерального директора Джеса Стейли (апрель 2020 г.)
• Nordea Bank (Стокгольм): Приобретение 4,3% Cevian (февраль 2020 г.)
• Commerzbank (Германия): Требование Cerberus на 2 места в наблюдательном совете (июнь 2020 г.)
• Barclays (Великобритания): Давление Форума инвесторов по прекращению финансирования компаний, работающих на ископаемом топливе (февраль 2020 г.)
• Barclays (Великобритания): Давление ShareAction по прекращению финансирования компаний, работающих на ископаемом топливе (январь 2020 г.)
• Commerzbank (Германия): Давление Petrus Advisers на увеличение доли в Comdirect (январь 2020 г.)

Щелкните здесь, чтобы загрузить Более компактные и более капитализированные банки Европы после GFC подвергаются испытанию пандемией COVID-19 (PDF)

ПОЛНЫЙ ЖУРНАЛ
Финансовые институты M&A: отраслевые тенденции

ПОДПИСАТЬСЯ
Будьте в курсе ваших любимых тем

Эта публикация предоставлена ​​для вашего удобства и не является юридической консультацией.Эта публикация защищена авторским правом.
© 2020 White & Case LLP

В интересах кредиторов: ВТБ Капитал обеспечивает право монетизировать 10,71% акций Zee Entertainment.

ВТБ Капитал, представляющий группу кредиторов Essel Group, в понедельник заявил, что получил право потенциально монетизировать 10,71% акций Zee Entertainment Enterprises.На прошлой неделе ВТБ Капитал сообщил, что указанная доля в Zee была передана ему в залог по кредитной линии, открытой в сентябре 2017 года. В понедельник ВТБ Капитал заявил, что обеспечил соблюдение определенных обеспечительных прав, предоставленных кредиторам, для защиты их интересов в соответствии с требованиями. с условиями финансирования.

«Во избежание сомнений, VTBC охотно прекратит все принудительные действия и освободит от обременения после погашения причитающихся сумм по кредиту.Мы надеемся достичь удовлетворительного решения с должниками / учредителями », — говорится в заявлении BSE.

Также прочтите: Резолюция Jet Airways получает новый жизненный путь: Synergy получает больше времени для завершения плана

«Кредиторы будут действовать в соответствии со своими договорными правами и в соответствии с применимым законодательством», — добавлено в заявке BSE. ВТБ Капитал является агентом по обеспечению безопасности от имени некоторых кредиторов, а именно VTB Bank (Europe) SE, LLC VTB Capital Holding IB и VTB Bank (Europe) SE.

Пунит Гоенка, генеральный директор ZEEL, ранее в этом месяце сообщил, что более 90% промоутерского холдинга было заложено. Действия ВТБ направлены на защиту интересов кредиторов, которые теперь смогут использовать заложенные акции в случае нарушения условий.

Fe сообщил 6 октября, что, хотя некоторые кредиторы Essel Group в Индии, возможно, согласились на приостановку платежа, было неясно, согласился ли ВТБ Капитал на аналогичное соглашение, а также не было ясно, были ли выполнены его ковенанты. тоже нарушено.Комментируя косвенный залог акций VTB Capital, Гоенка сказал, что залог не был прямым. Но с учетом новых норм Sebi о раскрытии такой информации, Гоенка добавил, что это раскрытие было сделано. Интересно, что ВТБ Капитал может запрашивать и продавать акции Zee Entertainment, как это сделали некоторые другие кредиторы, если его ковенанты нарушаются, даже если до погашения оставался год.

Текущий непогашенный долг группы Essel составляет 7 000 крор рупий (ссуда под залог акций), в то время как стоимость доли группы промоутеров оценивается в 5 211 крор рупий.Цена акций Zee Entertainment Enterprises Ltd выросла на 0,04% до 242,55 рупий на БФБ в понедельник.

Получите текущие цены на акции с BSE, NSE, рынка США и последние данные NAV, портфель паевых инвестиционных фондов, ознакомьтесь с последними новостями IPO, наиболее эффективными IPO, рассчитайте свой налог с помощью калькулятора подоходного налога, узнайте лучших игроков рынка, крупнейших проигравших и лучших акций Фонды. Поставьте нам лайк на Facebook и подпишитесь на нас в Twitter.

Financial Express теперь в Telegram. Нажмите здесь, чтобы присоединиться к нашему каналу и оставаться в курсе последних новостей и обновлений Biz.

Облигации России / СНГ под давлением на фоне высокой глобальной волатильности

Награда The Banker Transaction Banking Awards 2020

Citi

Международное присутствие Citi в сочетании с его ориентацией на постоянное развитие процессов транзакционного банкинга на всех рынках помогло банку получить общую награду.

Citi заключается в его способности создавать надежные, работоспособные решения, которые могут быть адаптированы и развернуты на международном уровне, давая некоторым клиентам возможность работать с одними и теми же предложениями на разных континентах, а в других случаях вносить значительные улучшения в решения, которые могут быть доступны в альтернативных учреждениях на региональном уровне.

Для компаний, ведущих операции по всему миру, инструмент CitiDirect BE Cash Concentration дает возможность отслеживать свои денежные позиции в Интернете и перемещать средства при необходимости. Кроме того, инструмент позволяет им вносить изменения в структуру своих пулов, например добавлять учетные записи, изменять пары развертки и самостоятельно устанавливать лимиты кредитования между счетами за считанные минуты, без длительного процесса выполнения этого через банк.

Финансирование цепочки поставок получило импульс благодаря введению возможностей динамического дисконтирования в платформе Citi Supplier Finance, что позволяет покупателям расширять автоматические скидки при досрочном погашении для своей последующей цепочки поставок.Процесс также был упрощен с введением портала адаптации поставщиков DocuSign, который позволяет подписывать документы в электронном виде и хранить их в цифровом виде, устраняя необходимость в физических подписях и значительно ускоряя процесс обмена документами.

Торговое финансирование также получило шанс на успех с созданием решения «Торговля нового поколения» в 2019 году. Оно объединяет передовые технологии, чтобы обновить торговлю. Он использует искусственный интеллект, машинное обучение, обработку естественного языка и интеллектуальную автоматизацию, чтобы значительно сократить время, необходимое для ручной обработки торговых документов.Это также помогает обнаруживать возможные нарушения нормативных требований с помощью анализа больших наборов данных в реальном времени. Система также предназначена для отслеживания пересечения товаров с высоким уровнем риска, стран с высоким уровнем риска и, возможно, клиентов с высоким уровнем риска, с информацией, возвращаемой в модель мониторинга транзакций.

На региональном уровне Citi предпринял несколько необычных шагов, чтобы помочь своим клиентам максимально использовать местные возможности и подключиться к своей обширной глобальной сети.

Признавая, что западноевропейские компании сталкиваются с проблемами при открытии счетов и доступе к ним на новых рынках, инструмент CitiDirect BE Digital Onboarding был внедрен в 30 странах региона. Новый процесс означает, что более 97% пунктов документации, которые ранее были необходимы, были удалены вместе с 65% требований к подписи. Интуитивно понятный интерфейс направляет пользователей через процесс адаптации, а функция цифровой панели инструментов позволяет отслеживать прогресс.В целом, изменения теперь позволяют компаниям в регионе открывать новую учетную запись всего за 48 часов.

В регионе Центральной и Восточной Европы основное внимание уделялось тому, чтобы помочь предприятиям работать на ходу. В 2019 году банк запустил мобильное приложение CitiDirectBE, которое дает клиентам доступ к управлению пользователями и утверждению транзакций, где бы они ни находились. В результате в первом квартале 2020 года Citi увеличил количество входов в систему с мобильных устройств на 11% по всему региону.

Тем временем в Северной Америке банк помог развеять опасения по поводу рисков киберпреступности, представив в 2019 году функцию «Citi Verify», которая предлагает идентификацию клиентов и проверку учетной записи с помощью упреждающего инструмента предотвращения мошенничества. Работая со сторонними системами GIACT Systems — лидером в оказании помощи в надежной идентификации и аутентификации клиентов — компании теперь могут проверять информацию о клиентах, прежде чем регистрировать их и инициировать транзакции. Этот процесс выходит за рамки проверки учетной записи, так как он также может обеспечить проверку личности клиентов.Несмотря на свою сложность, услуга доступна в виде единого интерфейса прикладного программирования, веб-интерфейса или пакетного интерфейса, предоставляя клиентам доступ к базе данных клиентской информации, содержащей более 4 миллиардов записей.

Citi также использовал свое положение для содействия более широкому использованию экологически безопасных методов работы. В Африке банк привлекает поставщиков к своим финансовым продуктам для цепочки поставок с целью работы с теми, которые соответствуют экологическим, социальным и корпоративным целям его корпоративных клиентов.Он также сотрудничал с государственным агентством в Восточной Африке для установки цифровых устройств в 22 000 школ и предложил структуру с предоплаченным импортным аккредитивом, который позволил школам собрать 200 миллионов долларов, необходимых для приобретения устройств и создания систем для их питания.

В 2020 году он также расширил поддержку предприятий, пострадавших от коронавируса. В Азии банк работал вместе с китайским финансово-технологическим институтом для поддержки международных пожертвований китайским больницам, отказавшись от платежей и межбанковских сборов.В Гонконге он помог с закупкой средств индивидуальной защиты у новых поставщиков, с выдачей аккредитива для снижения риска — процесс, на завершение которого ушла всего одна неделя.

«Мы рады быть названы« Лучшим глобальным банком »на церемонии награждения Transaction Banking Awards этого года от The Banker . Наше стремление быть лучшими для наших клиентов и наше партнерское мышление помогли нашим клиентам пережить действительно трудный год. Сосредоточенность Citi на внедрении инноваций и расширении цифровизации торговли и платежей имеет первостепенное значение для нашего успеха.В Citi мы стремимся быть финансовой платформой для глобальной торговли, с нашей беспрецедентной сетью в сочетании с местным опытом, чтобы нести обширные знания, которые помогают нам находить решения для многих проблем, с которыми мы сталкиваемся как отрасль. Мы всегда и продолжаем ставить клиентов на первое место, особенно в трудные времена, и благодарим их за поддержку и партнерство ». говорит Навид Султан, глава отдела финансовых и торговых решений, Citi

Crown Agents Bank

Crown Agents Bank (CAB) за последний год сделал значительные шаги вперед в своих предложениях для своих клиентов, впервые расширив свой мобильный канал.

В июле 2019 года банк приобрел американскую технологическую компанию Segovia, поддерживаемую венчурным капиталом. Финансовые технологии фокусируются на платежах на приграничных и развивающихся рынках, что делает их идеальными для банка и его потребителей. Приобретение позволило CAB предлагать мобильные платежи, повышая прозрачность и создавая надежные финансовые связи по всему региону. Этот шаг уже оказался для банка оглушительным успехом, поскольку он сообщил, что объемы мобильных платежей в 2019 году почти равны общим объемам платежей в 2018 году.

Этот прогресс в направлении инноваций был дополнительно усилен с внедрением EMpowerFX для мобильных устройств с целью сделать торговлю валютой более доступной. Хотя платформа используется с 2017 года, в октябре 2019 года было представлено мобильное приложение.

EMpowerFX дает пользователям полную прозрачность в их рабочих процессах в режиме реального времени и предоставляет единую точку входа для обзора их ежедневных валютных рисков (FX), охватывающих остатки, риски и колебания рынка.CAB также расширила сферу действия EMpowerFX, введя 36 новых валютных пар в период с мая 2019 года по май 2020 года, включая либерийский доллар, лоти Лесото и мавританскую угию.

Предоставление этих услуг имеет огромное значение, поскольку может поддерживать денежные переводы и потоки помощи на уязвимые рынки, а также сокращает потери из-за комиссионных сборов и конвертации валюты. В результате платформа может предлагать 100 валют, а торговля поддерживается более чем в 400 парах.

CAB позволило клиентам упростить процесс загрузки одной инструкции и автоматически выплачивать нескольким получателям на интегрированных рынках, что позволяет легко переводить средства в местные банки и мобильные кошельки.

Альберт Маасланд, генеральный директор CAB, сказал: «Мы благодарим The Banker за признание результатов наших постоянных технологических инноваций и цифровой трансформации. Мы стремимся быть ведущим агрегатором потоков валютных платежей для Африки и приграничных рынков, создавая наши предложения в соответствии с динамично меняющимися потребностями рынка. Мы объединяем наш опыт работы на пограничном рынке FX с эффективными цифровыми платежными системами, поддерживающими банковские счета и платежи с мобильных кошельков на быстро развивающихся рынках.Наша команда гордится тем, что может решать реальные платежные задачи от имени наших оптовых клиентов, «перемещая деньги туда, где они нужны», надежно, быстро и экономично ».

DBS

DBS продемонстрировал уверенный рост за год благодаря операциям, в ходе которых банк укрепил свои услуги за пределами внутреннего рынка Сингапура.

Эти изменения помогли банку обеспечить рост доходов от глобальных транзакционных услуг на 12% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В частности, в управлении денежными средствами наблюдался впечатляющий рост — более чем на 14%.

Банк сосредоточил свое внимание на предоставлении передовых услуг для своих клиентов, запустив 66 новых интерфейсов прикладного программирования (API) для своего бизнеса по оказанию кассовых и торговых услуг. Среди них были новые FX API для Китая, Гонконга и Сингапура.Значительно увеличилось использование корпоративных API — с 658 000 в 2018 г. до 7,4 млн в 2019 г.

Изменения реализованы на уровне страны. В Сингапуре DBS работала с тремя поставщиками медицинских услуг над платежной инфраструктурой, чтобы к концу 2020 года перевести все 27 больниц на стандартный QR-код Сингапура, что избавит от необходимости производить платежи чеком или наличными.

Тем временем в Гонконге банк стал партнером Sun Life Insurance для интеграции своего решения DBS Rapid, которое позволяет в реальном времени оплачивать страховые выплаты, когда пользователь подключен к системе более быстрых платежей.Точно так же Allianz Taiwan Life переняла КАЖДЫЙ API банка.

В 2019 году DBS также запустила свою многоуровневую платежную службу поставщикам, которая использует блокчейн, чтобы предоставить возможность досрочных платежей поставщикам якорного покупателя, открывая возможности финансирования в цепочке поставок. Система особенно хорошо работает для небольших компаний, которые сталкиваются с ограниченными возможностями торгового финансирования, и обеспечивает стабильность крупным компаниям с длинной цепочкой поставок.

Джон Лоуренс, руководитель группы услуг по глобальным транзакциям в DBS, говорит: «С наступлением кризиса Covid-19 внедрение цифровых технологий на рынках, на которых мы работаем, ускорилось как минимум на два-три года — это было заметно по всему миру. все сегменты бизнеса. На этом фоне мы продолжаем совершенствовать и внедрять наши возможности цифрового рабочего процесса для наших клиентов, обеспечивая быстрое и безопасное оказание помощи предприятиям без каких-либо контактов.

«По мере того, как мировая экономика стремится к восстановлению, мы продолжим развивать наши цифровые возможности, чтобы наши клиенты по всему миру могли осуществлять виртуальные банковские операции и продолжать осуществлять трансформационные изменения, чтобы полностью реализовать потенциал своего бизнеса, а также совершенствовать бизнес-процессы и средства контроля в качестве возникает постпандемический мир ».

Банк ВТБ

В течение прошедшего года ВТБ работал над внедрением современных технологий для своих клиентов транзакционного банкинга в Центральной и Восточной Европе, внедряя ряд новых систем, которые помогли ему получить в этом году награду за транзакционный банкинг в регионе.

Российский банк внедрил открытые банковские системы и свою популярную услугу host-to-host, которая позволяет пользователям совершать платежи в различных валютах и ​​получать обновления о ходе транзакции. Услугой host-to-host воспользовались 1070 клиентов ВТБ, представляющих 19 170 индивидуальных банковских счетов.

В число пользователей услуги host-to-host входит атомная корпорация «Росатом», которая теперь может проводить все расчеты в рублях и иностранной валюте через собственную внутреннюю систему учета компании.За счет уменьшения количества используемых систем снижается риск ошибки и обеспечивается более эффективное использование ресурсов.

ВТБ проявил особую новизну в модернизации транспортной системы Москвы с помощью своей системы обработки перевозок. Запущенная в ноябре 2019 года новая система позволяет пассажирам использовать бесконтактные платежи во всех системах общественного транспорта. Этот процесс предоставляет пользователям широкий спектр способов оплаты, включая бесконтактные карты любого банка и мобильные платежи, включая ApplePay и Samsung Pay.Его также можно использовать для сложных транзакций, таких как единый тариф, когда пассажиры совершают многоэтапное путешествие с использованием сетей нескольких перевозчиков. Каждая поездка суммируется, и на следующий день со счета пассажира списывается.

Кроме того, в сентябре 2019 года ВТБ подписал договор с Московским метрополитеном о внедрении виртуальных билетов в рамках совместного проекта с Mastercard. Виртуальная транспортная карта Тройка в настоящее время проходит испытания на ограниченном количестве станций, а во второй половине 2020 года ее планируется развернуть на более чем 280 станциях метро.Карта сохраняется в мобильном кошельке пользователей, и при прикосновении к бесконтактному считывателю на станции система будет отдавать приоритет дебетованию карты по сравнению с любыми другими дебетовыми картами, которые пользователь также сохранил в кошельке.

В феврале 2020 года ВТБ начал работу по биометрической оплате проезда в общественном транспорте в Москве, а к маю система находилась в процессе внедрения. Система была сначала внедрена на двух станциях, затем была развернута на 10, прежде чем, наконец, была внедрена в сети метро.

«Банк ВТБ стремится предоставлять своим клиентам лучшие услуги, используя международное присутствие группы ВТБ для обеспечения постоянной банковской поддержки ведущих российских и международных компаний в России и за ее пределами», — говорит Юрий Соловьев, первый заместитель президента и председатель правления банка ВТБ. . «Чтобы удовлетворить потребности бизнеса наших клиентов и опередить конкурентов, мы разработали и внедрили множество решений с использованием открытого банкинга, блокчейна и больших данных. Кроме того, ВТБ в партнерстве с Москвой предоставляет передовые решения, такие как биометрия или виртуальные транспортные карты, для одной из крупнейших систем общественного транспорта в мире.”

BBVA

BBVA улучшила свои услуги, чтобы предоставить своим клиентам больший обзор своих учетных записей, функция, которая оказалась бесценной во время пандемии коронавируса. В банке реализованы такие функции, как глобальная позиция в реальном времени, отслеживание файлов платежей и мобильное приложение.

Ключевым из этих достижений стало внедрение банком каналов интерфейса прикладного программирования (API), которые упростили для клиентов процесс адаптации.BBVA Mexico, например, запустило API-интерфейсы для круглосуточного предоставления онлайн-услуг, а также получения информации об аккаунте и снятия наличных без карты.

BBVA была одним из первых пользователей Swift gpi и расширила использование службы по всему региону. BBVA развернула его как в Мексике, так и в Перу, где банк первым предложил услугу через электронный банкинг и мобильное приложение.

Операции его межрегиональных клиентов были упрощены с введением сервисов host-to-host и SwiftNet.Платформы позволяют стандартизировать платежи, выписки со счетов и отчеты о состоянии в один формат файла. Кроме того, BBVA представила стандарт Интернет-коммуникаций электронного банкинга и подключается к BBVA USA как часть своей глобальной инфраструктуры.

В настоящее время в глобальной инфраструктуре банка задействовано 600 компаний, и 180 компаний внедряют новые услуги. Благодаря этому банк обработал в общей сложности 5,8 миллиона заказов каждый месяц, при этом около 70% его клиентов осуществляют операции в странах Латинской Америки в целях расчета заработной платы, платежей, факторинга и информационных услуг по счетам.

BBVA также участвует в деятельности по экологическому финансированию в регионе. В 2019 году начала работу водоочистная станция Агуас-Кларас в Колумбии — проект, благодаря которому очистка сточных вод в долине Абурра увеличилась до 84%. BBVA сыграла важную роль в его развитии, предоставив в прошлом году финансирование в размере 10 млн долларов.

Хосе Луис Лопес-Сорс, глава отдела глобальных транзакционных банковских операций в Северной и Южной Америке в BBVA, объясняет, как банк продолжал работать во время коронавируса: «Наша первая задача заключалась в том, чтобы 95% нашей команды могли работать из дома за очень короткий период времени. время, не влияя на повседневные дела, которые мы ведем с нашими клиентами.Второй проблемой, с которой мы столкнулись, было своевременное обеспечение ликвидности для наших клиентов, поскольку мы испытали резкий рост спроса на средства со стороны наших корпоративных клиентов в первые два месяца пандемии Covid-19 ».

Финансовая группа Самба

Samba принесла новую волну инноваций в банковское дело, чтобы модернизировать транзакционный банкинг на Ближнем Востоке, что помогло ему получить региональную награду в этом году.

Саудовский банк представил новые мультивалютные услуги с расширенными сборами, позволяющими клиентам автоматически согласовывать транзакции, не конвертируя их в местную валюту, что принесло значительную пользу многонациональным клиентам банка. Теперь услуги предлагаются в долларах США и евро с возможностью выставления счетов в этих валютах и ​​полной выверки квитанций.

Samba также открыла мультивалютные виртуальные счета, что помогло решить проблему присвоения счетам единой валюты.Теперь клиентам присваивается набор номеров счетов, которые привязаны к их счетам в каждой из поддерживаемых валют. IBAN для этих счетов затем предоставляются клиентам, которые могут производить платежи в выбранной ими валюте.

Банк также улучшил обслуживание клиентов, путешествующих по региону, благодаря совместной инициативе с Mastercard, которая позволяет физическим и юридическим лицам в Объединенных Арабских Эмиратах оплачивать авиабилеты и другие туристические услуги с помощью кредитных карт, а не наличными.Это упрощает турагентам обработку платежей в магазине и повышает безопасность. Этот процесс был введен в рамках программы Saudi 2030 Vision, цель которой в следующем десятилетии сделать 70% всех платежей цифровыми.

Samba также расширила свои предложения по торговому финансированию, чтобы наилучшим образом поддержать своих региональных клиентов. В конце 2019 года банк представил соответствующее шариату торговое решение с дисконтом без регресса по аккредитиву. Продукт снижает кредитный риск как для покупателя, так и для банка-эмитента и обеспечивает ликвидность для экспортера или поставщика, при этом соблюдая принципы исламского банкинга.

Банк также внедрил программу факторинга счетов-фактур при финансировании цепочки поставок. Забалансовые решения имеют лимит в размере 3,7 млрд сомов (987 млн ​​долларов США) на период от 90 до 120 дней и могут помочь с краткосрочными потребностями в оборотном капитале. Поскольку банк также предлагает традиционные банковские структуры, программа означает, что он может удовлетворить потребности самых разных фирм.

Citi

Citi получает в этом году приз для Северной Америки после внедрения новых цифровых систем для оптимизации и упрощения банковских операций для своих клиентов.

Citi Verify был запущен в США в 2019 году с целью предоставления клиентам большего контроля над своими цифровыми платежами. Система предоставляет систему проверки учетной записи и личности для обеспечения поддержки против киберпреступности и мошенничества и может проверять до 98% клиентов, проверяемых банком. Используемый корпорациями, он позволяет оптимизировать подключение клиентов, снижает риск мошенничества с платежами и обеспечивает операционную эффективность. Citi Verify, созданный в сотрудничестве со специалистом по проверке личности и мошенничеству GIACT Systems, позволяет пользователям проверять данные своих клиентов в США до того, как будут инициированы транзакции и произведены платежи.

Использование этих дополнительных уровней проверки счета обеспечивает большую защиту как клиентов, так и самого банка. Это снижает затраты и оптимизирует процессы за счет сокращения ручных операций и повышения производительности. Он также решает проблемы обработки, такие как неверно направленные платежи, и снижает риск отклонения банковских, чековых и мгновенных платежей.

Система CitiDirect BE Cash Concentration позволяет пользователям лучше контролировать свои денежные потоки на счетах как в США, так и по всему миру, позволяя отделам казначейства реагировать на любые проблемы и проблемы по мере их возникновения.Поскольку она была разработана внутри инновационных лабораторий Citi, система доступна всем клиентам банка.

Аналогичным образом, за последний год банк развернул свой портал Citibank Online Investments для фондов денежного рынка, который был разработан в сотрудничестве с Fintech Cachematrix и основан на предыдущем приложении. Платформа, которая обеспечивает большую автоматизацию и простоту принятия инвестиционных решений казначеям, была разработана с упором на использование автоматизации для упрощения и улучшения рабочих процессов и стратегий управления денежными средствами.Портал имел решающее значение во время пандемии, поскольку он позволил компаниям продолжить работу в том же стандарте с меньшими ресурсами и удаленной рабочей силой.

«Клиенты, особенно в среде, где Covid-19 перевернул давно устоявшиеся бизнес-модели, все больше зависят от надежного баланса Citi, глобальной сети, решений для оборотного капитала и ликвидности, цифровых инноваций и консультационных услуг», — говорит Майкл Фосасека. Руководитель отдела финансовых и торговых решений в Северной Америке в Citi.«Они ищут партнера Citi для совместного создания решений, отвечающих их конкретным потребностям. Citi TTS в Северной Америке работает напрямую с клиентами, чтобы помочь им добиться успеха за счет улучшенного цифрового подключения и доступа, расширения цифровых каналов, большей цифровой интеграции, а также улучшения безопасности и контроля ».

HSBC

HSBC пообещал значительно расширить использование интерфейсов прикладного программирования (API), и в результате появились инновации, которые значительно улучшили операционный надзор за своими клиентами и помогли ему выиграть награду в Западной Европе.

В начале 2020 года HSBC запустил свой API Treasury API, который развернул его в 13 странах Европы. Это позволяет пользователям беспрепятственно подключаться в реальном времени для перевода средств и доступа к информации о счете. Система была разработана, чтобы легко подключаться к существующим платформам, используемым казначеями. С его помощью они могут улучшить управление денежным потоком с помощью остатков на банковских счетах по требованию и информации о переводах; улучшить отслеживание и сверку платежей; и диверсифицировать способы оплаты, включая использование разовых и массовых платежей в режиме реального времени.

HSBC также впервые в отрасли представил API-интерфейсы торгового финансирования. Финансовые учреждения могут использовать это для создания приложений для клиентов. Между тем API банковских гарантий позволяет финансовым учреждениям контролировать своих клиентов в режиме реального времени, а копию гарантии можно загрузить в формате PDF.

Нуно Матос, генеральный менеджер группы и генеральный директор HSBC Bank и генеральный директор HSBC Europe, говорит: «Нашим клиентам нужны быстрые, простые и безопасные цифровые инструменты.Они хотят видеть и контролировать свои денежные потоки в режиме реального времени. И им нужен доступ к своим данным по запросу. Наши инновации в таких областях, как API и блокчейн, удовлетворяют эти потребности, позволяя клиентам трансформироваться, чтобы они могли лучше обслуживать своих клиентов и управлять своими цепочками поставок ».

Как указано, банк начал использовать блокчейн и технологию распределенного реестра с запуском своего «цифрового хранилища». Используемый в основном в сфере обслуживания ценных бумаг, он позволяет оцифровывать записи транзакций частных размещений.Это позволяет клиентам получать доступ к записям своих частных активов, включая долги, капитал и недвижимость, без необходимости запрашивать поиск бумажных документов. Вместо этого информация доступна им в режиме реального времени. Стороны, которые имеют доступ к хранилищу, согласованы с клиентом и имеют свой собственный узел, через который можно получить доступ к хранилищу.

CIMB

CIMB в области управления денежными средствами помогла компании получить в этом году награду Transaction Banking Awards.

В электронных каналах банка CIMB недавно развернул мобильное банковское приложение BizChannel @ CIMB со встроенным решением для мобильных токенов. Это обеспечивает клиентам удобство выполнения транзакций на ходу, а использование мобильного токена заменяет потребность в текущем токене устройства безопасности. Клиенты, у которых есть учетные записи CIMB в Малайзии, Индонезии, Сингапуре, Таиланде и Камбодже, смогут просматривать свои учетные записи с помощью единого входа.

Обмен валюты (FX) также был запущен для платформы интернет-банкинга BizChannel @ CIMB, которая позволяет пользователям отслеживать изменение курсов в режиме реального времени.Когда они находят выгодный курс, они могут забронировать его до осуществления любых переводов в иностранной валюте. Все это может быть выполнено без проблем и избавляет от необходимости звонить в казначейство банка.

CIMB также объединила виртуальные учетные записи с технологией интерфейса прикладного программирования (API) для разработки решения для службы доставки еды. Аспект виртуальных счетов позволяет идентифицировать источник платежа, в то время как часть API означает, что клиент может быть предупрежден о совершении платежа в режиме реального времени.Благодаря автоматическим переводам это ускоряет обработку и устраняет риск человеческой ошибки в бухгалтерском учете.

Рэйф Ханиф, главный исполнительный директор по банковскому обслуживанию групповых транзакций в CIMB Group, говорит: «Помня о превосходном опыте работы с клиентами, подразделение по управлению денежными средствами CIMB продолжает фокусироваться на оцифровке наших предложений, чтобы клиенты могли извлечь выгоду из удобства, скорости и экономии средств. . Мы инвестировали и продолжаем инвестировать в технологии и инновации, чтобы создавать новые решения для улучшения существующих предложений.Сюда входит обеспечение повышенной масштабируемости и возможность автоматической сквозной обработки ».

Банк адаптировался к уникальному рыночному давлению, которое ощущалось в течение 2020 года, чтобы предоставлять своим клиентам лучший сервис. «В условиях продолжающейся пандемии Covid-19 наша цифровая стратегия стала важным компонентом способности наших клиентов продолжать эффективно работать, устраняя при этом ограничения, связанные с контролем за перемещениями, и необходимость физического дистанцирования», — говорит г-н Ханиф.«В соответствии с новой нормой мы продолжим развивать наши системы, применяя подход микросервисов с короткими сроками выполнения работ. Мы также стремимся к беспрепятственному, сквозному открытию цифровых онлайн-счетов с электронной процедурой «знай своего клиента» ».

Citi

По мере того, как среда для платежей становится более сложной, и в нее входят несколько провайдеров как внутри страны, так и за рубежом, банки должны активизировать свои действия и помочь своим клиентам разобраться в изменениях.Citi успешно добился этого, внедрив несколько новых услуг за последний год.

Citi Payment Insights дает клиентам больший контроль над своими средствами, обеспечивая прозрачность их платежей по мере их прохождения через сети обработки, клиринга и расчетов. Тем не менее, это делает шаг вперед для клиентов, поскольку они также могут действовать в соответствии со своими платежами. Он использует существующие банковские системы, такие как Swift gpi, интерфейсы прикладного программирования (API) и облачные вычисления, чтобы обеспечить прозрачность всей глобальной сети Citi и ее корреспондентской банковской экосистемы в режиме реального времени.

Система также значительно ускоряет отслеживание транзакций, поскольку процессы, которые раньше занимали несколько дней, теперь могут быть завершены за считанные минуты. Дополнительные улучшения включают время обработки, обменные курсы и комиссию банка-корреспондента, что обеспечивает полную прозрачность всех комиссий, взимаемых при прохождении платежа через систему.

Что касается клиентов, то «Spring by Citi» кардинально изменил бизнес цифровых потребительских платежей.Когда банк увидел, что его клиенты борются с задачей собрать воедино решения, которые позволяют обрабатывать платежи в глобальном масштабе, возникла идея найти способ предоставить простой и бесперебойный способ приема потребительских платежей. Результатом стала Spring от Citi — комплексное решение для обработки платежей, которое объединяет методы оплаты, ориентированные на клиентов, с выбранными компанией системами и процессами управления казначейскими операциями.

В целом, он обеспечивает простую и гибкую интеграцию, которая обеспечивает централизованный и безопасный доступ к различным способам оплаты, обеспечивая маршрутизацию транзакций через соответствующие схемы оплаты, а также обеспечивает автоматическую сверку и отчетность.

По мере того, как использование мгновенных платежей становится все более популярным, банк также предпринял меры для обеспечения максимально беспрепятственного проведения транзакций за границей. Имея такое множество различных процессов и стандартов для мгновенных платежей, банку пришлось разработать платформу, которая могла бы устранить эти трения, чтобы упростить работу своих клиентов.

В результате Citi разработал решение «Global Instant Payments», чтобы предоставить институциональным клиентам единообразное подключение ко всем внутренним системам мгновенных платежей.Построенный с помощью API с однократной записью, это означает, что систему также можно использовать для подключения к ряду дополнительных услуг.

«По мере того как торговля становится все более глобальной, платежи становятся все более локальными», — утверждает Маниш Кохли, руководитель отдела платежей и дебиторской задолженности, казначейства и торговых решений Citi. «Клиенты ищут способы доступа к местным методам оплаты в глобальном масштабе, чтобы охватить больше клиентов. Это основа нашего бизнеса. Благодаря инвестициям в глобальные платежные системы, возможности цифровых платежей и решения для самообслуживания мы помогаем нашим клиентам расширять основные операции, выходить на новые рынки и улучшать качество обслуживания конечных пользователей.”

HSBC

HSBC предпринял впечатляющие шаги к тому, чтобы сделать свои услуги по ценным бумагам центральным элементом своего пакета продуктов для транзакционных банковских операций, благодаря чему банк опередил своих конкурентов в наградах этого года.

Банк значительно расширил возможности своего агентства переводов в Великобритании, расширив свои услуги до 80 сотрудников, работающих за пределами Эдинбурга.Банк обслуживает восемь клиентов, представляющих более 200 фондов, находящихся в Великобритании, и активы под управлением на сумму 80 миллиардов фунтов стерлингов (105 миллиардов долларов).

Аллегра Берман, соруководитель службы ценных бумаг и глобальный руководитель отдела институциональных продаж в HSBC, говорит: «Ключевым элементом нашей стратегии является непрерывная трансформация, основанная на технологиях, и наши клиенты могут ожидать увидеть поток интересных новых разработок, охватывающих области, такие как частные активы, службы управления данными, портал для инвесторов и интегрированные настольные решения, предлагающие уведомления в реальном времени и на основе событий.Мы также работаем над ключевыми инициативами, чтобы поддержать растущую тенденцию к цифровым активам и токенизации ».

Дальнейшие инновации произошли в ноябре 2019 года, когда банк представил свою платформу блокчейн-хранилища Digital Vault для оцифровки записей частных размещений. Из-за индивидуального характера этих транзакций они в значительной степени основаны на бумажных документах и ​​не оцифровываются из-за отсутствия стандартизации. Несмотря на использование Digital Vault, банк изучает, как в будущем можно перенести еще больше процессов в реестр блокчейнов.

Между тем, бизнес в Азии претерпел значительное расширение возможностей мидл-офиса, и на капитальный ремонт этого процесса у банка ушло 18 месяцев благодаря совместному сотрудничеству между ИТ-отделами, бизнесом и командами по изменениям, базирующимися в Азии. Благодаря растущему числу клиентов банка в Азии и его стратегии развития в Азии, в мидл-офисе теперь будут улучшены уровни управления торговлей и расчетами, расширен охват инструментов внебиржевых деривативов и расширена книга рекордов по инвестициям. возможность отчетности.

Ричард Годфри, соруководитель службы ценных бумаг и глобальный руководитель отдела финансирования ценных бумаг в HSBC, добавляет: «Наши клиенты ищут помощи, чтобы поддержать как их амбиции роста, так и их планы растущих изменений. Помимо того, что мы всегда делали хорошо, теперь им нужны отличные возможности подключения, быстрый доступ к исчерпывающим наборам данных и больший выбор в отношении того, как они воспринимают и потребляют информацию.

«Наши инвестиции в цифровые технологии и данные были нацелены именно на эти области, с такими решениями, как API Gateway, Digital Vault, Data Mesh и Digital Hub, которые вышли на рынок в прошлом году.”

UniCredit

UniCredit в этом году продемонстрировал, насколько важно понимать цепочку поставок и быстро реагировать на давление рынка, чтобы клиенты могли продолжать работать и предоставлять основные продукты и услуги. Банк начал помогать клиентам понять риски, которые могут быть присущи их цепочкам поставок, и внедряет несколько решений для преодоления этого.

Среди них была услуга динамического дисконтирования для более ликвидных клиентов банка, которая предлагала масштабную скидку за досрочные платежи. Используя эту услугу, клиенты могут получить значительную прибыль от избыточной ликвидности, которая в противном случае могла бы остаться неиспользованной. Это также приносит пользу более мелким поставщикам компании вниз по цепочке, ускоряя ранее давно знакомые со своим клиентом и адаптирующие процессы, которые были особенно обременительными для небольших компаний.Работая в сочетании с традиционными методами финансирования, динамическое дисконтирование может оказать своевременную поддержку в сложных экономических условиях.

Кроме того, банк продемонстрировал, что может быстро реагировать на неожиданные вызовы, приняв меры по смягчению воздействия коронавируса на своих клиентов. Предыдущие шаги UniCredit по обновлению своих технологий принесли дивиденды, поскольку компания смогла отреагировать, как только разразилась пандемия.

Это означало, что банк мог быстро предложить финансирование цепочки поставок и программы обратного факторинга нуждающимся поставщикам — например, он помог итальянскому ритейлеру Esselunga расширить существующую систему обратного факторинга до 530 млн евро.Эта программа ускоряет платежи поставщикам компании, предлагая им ликвидность до наступления срока оплаты. Это помогло им покрыть свои расходы, в то время как их доходы сократились из-за изоляции.

Принятие банком финансовых технологий продолжилось партнерством с Taulia, которая предоставляет решения для финансирования цифровых цепочек поставок. Благодаря этому сотрудничеству UniCredit предоставил решение, включающее прогнозирование денежных средств, электронное выставление счетов и динамическое дисконтирование.Он может напрямую подключаться к корпоративным системам планирования ресурсов и дает им выбор между финансированием цепочки поставок, финансируемым банком, или использованием собственных средств посредством динамического дисконтирования.

Standard Chartered

Standard Chartered расширила свое международное присутствие за счет рыночных инноваций, чтобы создать солидную структуру в своем отделе торгового финансирования.

Банк добился значительного успеха, когда в мае 2020 года провел первый международный аккредитив в юанях через блокчейн. Аккредитив был подготовлен и согласован на платформе блокчейна Contour, что позволяет легко проверять и пересылать набор цифровых документов. заявителю, что значительно экономит время по сравнению с бумажной документацией. Статус аккредитива можно было обновлять в режиме реального времени, и он был доступен для всех сторон, участвующих в транзакции.Связь с заявителем осуществлялась внутри платформы с помощью одноранговых сообщений, что значительно сокращало длительный процесс.

Standard Chartered также стал первым банком, который стал партнером TradeLens, совместного предприятия IBM и Maersk судоходных линий, нацеленного на оцифровку глобальных цепочек поставок. Уделяя особое внимание логистике грузовых контейнеров, банк мог вмешаться и немедленно проверить подлинность грузов, используя обширные данные TradeLens в режиме реального времени и обмен документами с судоходной отраслью, что стало возможным благодаря обработке интерфейса прикладного программирования.

Майкл Шпигель, глава международного отдела торговли Standard Chartered, говорит: «Наши клиенты работают в постоянно меняющейся среде и ожидают, что мы предоставим решения, соответствующие требованиям завтрашнего дня. Например, Covid-19 ускорил требование отказаться от физической документации и подписей. Мы были движущей силой Contour, который переводит аккредитивы в цифровую форму с помощью технологии блокчейн. Кроме того, мы сотрудничаем с ведущими поставщиками платформ, такими как SAP Ariba, для предоставления инновационных решений в области финансирования цепочки поставок.”

Standard Chartered по торговому финансированию быстро отреагировал на сложную среду, созданную коронавирусом, поскольку банк работал с Азиатским банком развития, чтобы обеспечить одобрение торгового кредита в размере 25 миллионов долларов для Государственной фармацевтической корпорации Шри-Ланки. При сотрудничестве с Народным банком Шри-Ланки на средства были закуплены необходимые средства индивидуальной защиты.

«Мы стремимся и дальше улучшать доступность, доставку и своевременность торгового финансирования для тех, кто в нем больше всего нуждается», — говорит г-н Шпигель.«Наша цель — способствовать устойчивым цепочкам поставок путем соединения экосистем наших клиентов, интеграции финансовых и физических потоков и оптимизации оборотного капитала и управления денежными средствами. Мы продолжаем инвестировать в оптимизированные и автоматизированные решения, дополняя существующие возможности подключения поставщиками инновационных решений ».

International Personal Finance оборачивается убытком на фоне кризиса Covid

International Personal Finance сообщила о 22% -ном падении выручки в своих окончательных результатах в четверг до 772 фунтов стерлингов.2 млн, так как количество клиентов снизилось на 20% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 1,68 млн.

Компания, зарегистрированная в Лондоне, заявила, что предоставила кредит на сумму 772,2 млн фунтов стерлингов в год, закончившийся 31 декабря, что на 41% меньше, чем в предыдущем году.

Убыток до налогообложения составил 28,8 млн фунтов стерлингов по сравнению с прибылью 114 млн фунтов стерлингов в 2019 году, в то время как установленный законом убыток до налогообложения составил 40,7 млн ​​фунтов стерлингов.

Обязательные убытки на акцию составили 28,9 пенсов за год по сравнению с прибылью в 32,2 пенсов на акцию в предыдущем году, при этом совет директоров не объявил дивидендов в 2020 году, по сравнению с 12.Распределение 4p на акцию объявлено в 2019 году.

International Personal Finance заявила, что ее внимание к качеству портфеля и ликвидности привело к сокращению кредитных проблем, добавив, что он признает повышенный размер убытков от обесценения, признанный из-за воздействия пандемии Covid-19.

Он отметил, что во втором полугодии произошло «значительное улучшение» убытков от обесценения.

Снижение затрат в размере 58,3 млн фунтов стерлингов было достигнуто в результате его стратегии контроля затрат и правильного определения размеров, реализованной после кризиса с коронавирусом.

Компания заявила, что остается хорошо капитализированной, ее отношение капитала к дебиторской задолженности увеличилось до 55,4% на 31 декабря с 44,8% на конец 2019 года.

Он успешно завершил выпуск нового пятилетнего выпуска еврооблигаций в течение года и внес поправки в свой ковенантный пакет по всем своим облигациям и банковским услугам.

Облигации и банковские кредиты на конец года составили 624 миллиона фунтов стерлингов, что, по словам совета директоров, поддержит будущий рост, с запасом неиспользованных кредитов и неоперационными остатками денежных средств в размере 210 миллионов фунтов стерлингов.

«Мы эффективно управляли бизнесом в этот неспокойный период и доказали устойчивость нашей международной бизнес-модели», — сказал главный исполнительный директор Джерард Райан.

«Мы быстро отреагировали на пандемию, приняв стратегическое решение об установлении трех принципов, которыми мы руководствуемся при принятии решений — защищать наших сотрудников, уделять приоритетное внимание нашим постоянным клиентам и защищать наш бизнес».

Райан сказал, что этот подход, вместе с реализацией плана компании по возвращению к росту и «исключительной самоотдачей» ее сотрудников, позволил ей продолжить безопасное обслуживание клиентов, обеспечить улучшение операционных показателей и вернуть бизнес к прибыльности в Вторая половина.

«Наш бизнес играет ключевую роль в обществе, и у нас есть все возможности для того, чтобы оставаться в авангарде ответственного кредитования потребителей, не получающих банковские услуги и не обслуживаемых должным образом, и, в свою очередь, обеспечивать долгосрочный рост и ценность для всех наших заинтересованных сторон».

В 08:52 по Гринвичу акции International Personal Finance выросли на 5,06% до 83 пенсов.